HanseMerkur Krankenversicherung AG: Test, Bewertung & Meinung

HanseMerkur Krankenversicherung AG: Test, Bewertung & Meinung

HanseMerkur Krankenversicherung AG: Test, Bewertung & Meinung | HanseMerkur Krankenversicherung AG: Test, Bewertung & Meinung

Die HanseMerkur Krankenversicherung AG ist Teil des Hamburger Unternehmens HanseMerkur Versicherungsgruppe. Über die Unternehmens-Sparte HanseMerkur Krankenversicherung AG werden private Krankenversicherungen (PKV) und Zusatzversicherungen vermarktet. Laut statista und Wikipedia gehört der PKV-Anbieter zu den 12 größten Anbietern im deutschen Markt. Der Marktanteil steigt seit einigen Jahren und liegt mittlerweile bei knapp drei Prozent. Info-Krankenversicherung.com hat alle verfügbaren Infos, Tests, Bewertungen und Meinungen zu diesem Versicherer gesammelt und für Sie ausgewertet.

HanseMerkur Krankenversicherung AG im Branchenvergleich

Unternehmensname HanseMerkur Krankenversicherung AG Branchenvergleich größter/bester Anbieter
Marktanteil 2,85% 14,63 % (Debeka)
Zahl der Versicherten: 1.473.000 (Stand 2016)
(Stand 2016)
5.636.206 (HanseMerkur)
Gebuchte Brutto-Beiträge: 1.156,0 Mio. Euro
(Stand 2016)
5.470,5 Mio. Euro
(Debeka)
Leistungen für Versicherungsfälle: 675,8 Mio. Euro
(Stand 2016)
4.180,2 Mio. Euro
(Debeka)
Beschwerden bei der BaFin: 33 (Stand 2017) 1
Relation zwischen Beschwerden und Versichertenzahl
(je kleiner die Zahl, desto besser)
0,00002273209
(durchschnittliches Ergebnis)
0,00000286595
(Württembergische Krankenversicherung AG)
PKV-Rating von M&M Rating ** von ***** Sternen ***** von ***** Sternen
(Provinzial, Mecklenburgische, Allianz, Alte Oldenburger)

Der nüchterne Blick auf die Zahlen offenbart bei der HanseMerkur Krankenversicherung AG: das Unternehmen ist ziemlich durchschnittlich. Mit einem Marktanteil von knapp drei Prozent bewegt es sich im Mittelfeld der PKV-Anbieter. Mit drei von fünf Sternen beim PKV-Rating von M&M Rating wird die HanseMerkur Krankenversicherung AG auch in finanzieller und betriebswirtschaftlicher Hinsicht als durchschnittlich bewertet. Ein ebenfalls mittelmäßiges Ergebnis erzielte der Anbieter bei der Zahl der BaFin-Beschwerden und der daraus resultierenden Beschwerdequote (Quote = Zahl der Beschwerden / Zahl der Versicherten). Beim Verhältnis der wichtigen Kennzahlen „Leistungen für Versicherungsfälle“ und „Gebuchte Brutto-Beiträge“ kam der Versicherer sogar auf ein schwaches Ergebnis. Es ist also durchaus erstaunlich, dass die HanseMerkur Krankenversicherung AG mit fast 1,5 Millionen Kunden mittlerweile ein wichtiger Faktor im PKV-Markt ist. Wir waren deswegen sehr gespannt, wie gut, schlecht oder durchschnittlich die PKV-Sparte der HanseMerkur in Testberichten von Webseiten, Ratingagenturen und Fachmagazinen abgeschnitten hat.

Testberichte und Erfahrungen von Webseiten und Fachmagazinen

Info-Krankenversicherung.com hat aktuelle Testergebnisse zur HanseMerkur für Sie gesammelt und eingeordnet. Die HanseMerkur Krankenversicherung AG kam in vielen Tests auf den Prüfstand. Das Ergebnis war solide ohne große Highlights. Es gab eine klare Empfehlung im DFSI-Test „Die besten PKV-Vollkostentarife 2016“, zu einem Testsieg reichte es allerdings zwischen 2015 und 2017 in keinem Test.

Im DFSI-Test „Die besten PKV-Vollkostentarife“ aus dem Jahre 2016 erreichte die HanseMerkur Krankenversicherung AG ihr bestes Testresultat der jüngeren Vergangenheit. Das PKV-Angebot der HanseMerkur konnte sich in den Top10 platzieren und erhielt damit eine Empfehlung der Deutsches Finanz-Service Institut GmbH (DFSI). Den Testsieg machten allerdings andere PKV-Anbieter unter sich aus, letztlich gab es mit Debeka Krankenversicherungsverein a.G. und AXA Krankenversicherung AG einen geteilten Testsieger. Die Tests des DFSI genießen hohes Ansehen und werden von vielen Magazinen und TV-Sendern gerne aufgegriffen.

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Folgende weitere Tests wurden von uns auswertet:

Die HanseMerkur Krankenversicherung AG konnte sich keinem dieser Tests unter den Top10 platzieren, fiel allerdings auch nicht negativ auf.

Die PKV-Produkte der HanseMerkur

Die HanseMerkur Krankenversicherung AG gilt als ausgewiesener Spezialist für private Krankenversicherungen, Reiseversicherungen und die Schnittmenge zwischen diesen Bereichen (z.B. Auslandskrankenversicherung). Auf der HanseMerkur-Webseite werden folgende Produkte beworben:

  • Private Krankenversicherung (PKV)
  • Zahnzusatzversicherung
  • Zahnvorsorgeversicherung
  • Ambulante Zusatzversicherung
  • Krankenhauszusatzversicherung
  • Krankentagegeldversicherung
  • Pflegeversicherung
  • Krebsversicherung
  • Brillenversicherung
  • Auslandskrankenversicherung
  • Langfristige Auslandskrankenversicherungen

Die privaten Krankenversicherungen von HanseMerkur sind auf der Webseite nach Ziel- und Kundengruppen sortiert: Selbständige, Angestellte, Beamte und Studenten. Bei jedem dieser Tarife hat man als Interessent die Wahl zwischen verschiedenen Tarifvarianten:

  • Selbständige: Start Fit (Einsteiger-/Standard-Tarif), Top Fit (Premium-Tarif)
  • Angestellte: Pro Fit (Premium-Tarif ohne Selbstbehalt), Smart Fit (Standard-Tarif)
  • Beamte: Be Fit (Tarif für Beamte und Beamtenanwärter)
  • Studenten: Start Fit (identisches Produkt wie bei Selbständige)

Die PKV-Sparte ist der wichtigste Bereich der HanseMerkur. Darüber hinaus bietet das Unternehmen nach eigenen Angaben „Altersvorsorge, Schutz vor den Folgen eines Unfalls und Absicherung für private oder berufliche Risiken“. Dafür bietet die HanseMerkur Versicherungsgruppe unter anderem folgende Versicherungsprodukte: Lebensversicherungen, Unfallversicherungen und Sachversicherungen.

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Über die HanseMerkur Krankenversicherung AG

Die HanseMerkur Krankenversicherung firmiert erst seit 2008 in ihrer heutigen Form als Aktiengesellschaft. Zwischen 1969, dem Gründungsjahr, und 2008 hatte das Unternehmen die klassische Firmierung als VVaG und hieß HanseMerkur Krankenversicherung auf Gegenseitigkeit. Die Holding der Versicherungsgruppe ist bis heute als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit organsiert.

Die HanseMerkur entstand 1969 in Hamburg durch die Fusion zweier Krankenversicherer: „Hanseatische Krankenversicherung von 1875 Merkur VVaG“ und „Hanse-Krankenschutz VVaG“. Der Hauptsitz der Versicherungsgruppe befindet sich bis heute in Hamburg. Das Geschäft mit privaten Krankenversicherungen und Zusatzversicherungen ist bis heute das Kerngeschäft und macht den Großteil des Beitragsvolumens aus.

Die Firmierung VVaG steht für Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit, hat viel Tradition und ist bei privaten Krankenversicherungen in Deutschland regelmäßig anzutreffen. Kunden der HanseMerkur sind dadurch gleichzeitig Mitglieder im Versicherungsverein und profitieren gegebenenfalls von den Erträgen des Unternehmens.

Über die HanseMerkur Krankenversicherung AG | HanseMerkur Krankenversicherung AG: Test, Bewertung & Meinung

Neben der HanseMerkur Krankenversicherung auf Gegenseitigkeit (Souverän der Gruppe) und der operativ tätigen HanseMerkur Krankenversicherung AG gehören mittlerweile auch folgende Unternehmen zur Versicherungsgruppe:

  • HanseMerkur Speziale Krankenversicherung AG
  • HanseMerkur Lebensversicherung AG
  • HanseMerkur24 Lebensversicherung AG
  • HanseMerkur Reiseversicherung AG
  • HanseMerkur Allgemeine Versicherung AG
  • Advigon Versicherung AG

Es besteht eine Kooperation zwischen der gesetzlichen Krankenkasse DAK Gesundheit und der HanseMerkur Versicherungsgruppe. Die entsprechenden Infos finden DAK-Versicherte unter dem Menüpunkt „Vorteile für DAK-Kunden“ auf der HanseMerkur-Webseite.

Die HanseMerkur Versicherungsgruppe engagiert sich vor allem im sozialen und im medizinischen Bereich. Seit 1981 wird beispielsweise der „HanseMerkur Preis für Kinderschutz“ verliehen. Der Preis ist pro Jahr mit 60.000 € dotiert. Zu Aktivitäten im Sport- und Kultursponsoring gibt es nur wenige Informationen.

Im Test von Info-Krankenversicherung.com hinterließ die HanseMerkur Krankenversicherung AG einen soliden Eindruck. Einige leicht unterdurchschnittliche Bewertungen konnten durch gute Ansätze in anderen Bereichen kompensiert werden. Insgesamt gehört die HanseMerkur Krankenversicherung AG damit zu den empfehlenswerten Anbietern, vor allem für Kunden, die sich sowohl für Gesundheits- als auch für Reiseversicherungen interessieren.

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